Provoc\u0103rile din 2024 \u0219i perspectivele incerte din acest an continu\u0103 s\u0103 afecteze puterea de cump\u0103rare a rom\u00e2nilor \u0219i capacitatea lor de a economisi. Cre\u0219terea pre\u021burilor \u0219i cheltuielile mai mari dec\u00e2t bugetul disponibil \u00een tot mai multe familii determin\u0103 o nevoie tot mai mare de creditare, cresc\u00e2nd interesul pentru \u00eemprumuturi \u00een 2025, potrivit unui sondaj realizat la ini\u021biativa tbi bank la nivel na\u021bional, pe un e\u0219antion de peste 1.000 de responden\u021bi.<\/p>\n\n\n\n
Doar 11,4% dintre responden\u021bii consider\u0103 c\u0103 au reu\u0219it s\u0103 economiseasc\u0103 suficient \u00een 2024, raportat la nevoile \u0219i a\u0219tept\u0103rile lor financiare. Al\u021bi 43% spun c\u0103 au reu\u0219it s\u0103 pun\u0103 deoparte sume foarte mici, 32% nu au economisit deloc, iar aproape 14% au fost nevoi\u021bi s\u0103 apeleze la economii, reduc\u00e2nd astfel fondurile disponibile pentru situa\u021bii neprev\u0103zute.<\/p>\n\n\n\n
\u00cen schimb, aproape 28% spun c\u0103 au f\u0103cut un credit \u00een 2024 sau au \u00een plan \u00een viitorul apropiat, \u00een timp ce al\u021bi aproape 24% dintre responden\u021bi spun c\u0103 au deja credite \u00een derulare.<\/p>\n\n\n\n
\u201eNevoia de finan\u021bare a rom\u00e2nilor devine tot mai mare, pe m\u0103sur\u0103 ce infla\u021bia pune presiune pe bugete \u0219i \u00eei \u00eempiedic\u0103 s\u0103 economiseasc\u0103 at\u00e2t c\u00e2t \u0219i-ar dori. \u00cenainte de a accesa un credit, e important ca fiecare s\u0103-\u0219i fac\u0103 o analiz\u0103 a veniturilor \u0219i cheltuielilor \u0219i s\u0103 se uite la gradul de \u00eendatorare existent \u0219i la nevoile de finan\u021bare. \u00cen func\u021bie de acestea, s\u0103 se orienteze c\u0103tre solu\u021bii avantajoase, mai ales c\u00e2nd vine vorba de credite pentru cump\u0103r\u0103turi, cum ar fi op\u021biunile de tip BNPL care permit achizi\u021bii cu plata \u00een rate f\u0103r\u0103 dob\u00e2nd\u0103\u201d, spune Gergana Staykova, Market Lead, tbi bank.<\/p>\n\n\n\n
\u00cen ceea ce prive\u0219te motivele pentru care rom\u00e2nii ar lua un credit, aproape 28% spun c\u0103 nu au suficiente economii la care s\u0103 apeleze atunci c\u00e2nd au nevoie, iar 20% sus\u021bin c\u0103 cheltuielile le dep\u0103\u0219esc bugetul disponibil.<\/p>\n\n\n\n
Dintre cei care spun c\u0103 ar avea nevoie de finan\u021bare, aproape o treime iau \u00een calcul un credit pentru o achizi\u021bie important\u0103, cum ar fi o ma\u0219in\u0103. Al\u021bi aproape 27% ar apela la un \u00eemprumut pentru cheltuieli neprev\u0103zute, 22% pentru cheltuieli legate de s\u0103n\u0103tate, iar 20,7% pentru a se descurca mai u\u0219or cu cheltuielile curente.<\/p>\n\n\n\n
Dac\u0103 ar fi s\u0103 acceseze un credit \u00een perioada urm\u0103toare, circa un sfert dintre responden\u021bi se g\u00e2ndesc la o sum\u0103 mai mare de 80.000 de lei, 15% \u00eentre 10.000 \u0219i 25.000 de lei, iar iar 41% ar accesa un \u00eemprumut pentru sume mai mici de 10.000 de lei. Totodat\u0103, peste 60% spun c\u0103 ar alege un credit de nevoi personale, \u0219i doar pu\u021bin peste 14% un credit ipotecar.<\/p>\n\n\n\n
\u00cen ceea ce prive\u0219te rata lunar\u0103 pe care \u0219i-ar permite s\u0103 o pl\u0103teasc\u0103, 24,3% sus\u021bin c\u0103 s-ar descurca cu o sum\u0103 de peste 1000 de lei, \u00een timp ce 22,3% ar putea achita o rat\u0103 de cel mult 300 de lei. \u00cen ceea ce prive\u0219te durata ramburs\u0103rii, aproape 28% consider\u0103 c\u0103 ar putea achita un credit \u00een 3-5 ani, iar 25,6% estimeaz\u0103 c\u0103 ar avea nevoie de mai mult de 5 ani pentru a-l rambursa integral.<\/p>\n\n\n\n
Sondajul tbi bank a analizat care este modul \u00een care rom\u00e2nii percep starea economiei \u0219i a fost desf\u0103\u0219urat \u00een 2024, la nivel na\u021bional, prin platforma iVox, pe un e\u0219antion total de 1.003 utilizatori de internet din Rom\u00e2nia. Peste 47% dintre participan\u021bi sunt de sex feminin, iar peste 50% au un venit net mai mare de 4.000 de lei.<\/p>\n\n\n\n
tbi bank este o banc\u0103 challenger din Europa de Sud-Est \u0219i lider regional \u00een domeniul solu\u021biilor de plat\u0103 alternative, \u00eembin\u00e2nd serviciile de finan\u021bare \u0219i cele de shopping pentru a r\u0103spunde nevoilor actuale \u0219i tendin\u021belor viitoare de consum ale clien\u021bilor. Activ\u0103 \u00een Bulgaria, Rom\u00e2nia, Grecia, Germania \u0219i Lituania, tbi bank sus\u021bine comercian\u021bii s\u0103-\u0219i creasc\u0103 v\u00e2nz\u0103rile \u0219i consumatorii s\u0103 acceseze servicii financiare inovatoare, \u00eentr-o experien\u021b\u0103 digital\u0103 simpl\u0103 \u0219i rapid\u0103.<\/p>\n\n\n\n
Prin diverse canale digitale \u0219i parteneriate de \u00eencredere cu peste 26.000 de comercian\u021bi, tbi bank are o baz\u0103 de peste 2 milioane de clien\u021bi \u0219i a acordat aproape 750.000 de credite \u00een 2023. \u00cen Rom\u00e2nia, peste 200.000 de utilizatori folosesc \u00een mod constant aplica\u021bia de cump\u0103r\u0103turi creat\u0103 de tbi bank pentru a oferi un acces rapid \u0219i avantajos la cele mai bune oferte, \u00een 4 rate f\u0103r\u0103 dob\u00e2nd\u0103 sau p\u00e2n\u0103 la 60 de rate fixe. Modelul de afaceri \u0219i abordarea axat\u0103 pe client au dus la transformarea tbi bank \u00een cea mai profitabil\u0103 \u0219i eficient\u0103 banc\u0103 din regiune.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Provoc\u0103rile din 2024 \u0219i perspectivele incerte din acest an continu\u0103 s\u0103 afecteze puterea de cump\u0103rare a rom\u00e2nilor \u0219i capacitatea lor de a economisi. Cre\u0219terea pre\u021burilor \u0219i cheltuielile mai mari dec\u00e2t bugetul disponibil \u00een tot mai multe familii determin\u0103 o nevoie tot mai mare de creditare, cresc\u00e2nd interesul pentru \u00eemprumuturi \u00een […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":616,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[2,5],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/615"}],"collection":[{"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=615"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/615\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":617,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/615\/revisions\/617"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/616"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=615"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=615"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/oraexacta.net\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=615"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}